最大回撤计算器
亏 50% 要涨 100% 才回本——亏损和回本从来不是一回事。
是什么
回撤是账户从高点回落的幅度，而回本所需的涨幅永远比回撤大：亏 20% 要涨 25%，亏 50% 要涨 100%，亏 70% 要涨 233%。这种不对称性源于基数变化——亏损后回本的计算基数变小了，回撤越深，回本难度加速上升。它是风险控制最硬的道理：把回撤控制在浅水区，比任何「大亏后翻本」的幻想都可靠。这也是仓位计算器强调单笔风险 1%–2% 的根本原因。
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这次回撤有多深，回本要涨多少？
填账户高点与低点余额，回撤与回本涨幅立刻算出——所有计算都在你的浏览器里完成。
回撤幅度
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亏损金额
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回本所需涨幅
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参考：不同回撤深度的回本难度
| 回撤幅度 | 亏损 | 回本需涨 |
|---|---|---|
| −10% | −10% | +11.1% |
| −20% | −20% | +25% |
| −30% | −30% | +42.9% |
| −40% | −40% | +66.7% |
| −50% | −50% | +100% |
| −60% | −60% | +150% |
| −70% | −70% | +233.3% |
填入高点与低点余额后，这里显示回撤结果。
怎么用
- 填账户高点余额：回撤前的峰值（历史最高净值或本轮峰值）；
- 填低点余额：回撤后的谷值（当前净值或本轮最低）；
- 读取回撤幅度与回本所需涨幅；
- 对照下方参考表，理解不同回撤深度的回本难度。
计算公式
两个余额相除，就是回撤与回本的全部秘密——分母不同导致不对称。
回撤与回本按「从谷值回到峰值」定义；若低点为 0（爆仓），回本涨幅在数学上不存在——这就是爆仓不可逆的原因。
手算示例
账户从 20,000 USD 回落到 16,000 USD：
- 回撤幅度 = (20,000 − 16,000) ÷ 20,000 = 20%；
- 亏损金额 = 4,000 USD；
- 回本所需涨幅 = 20,000 ÷ 16,000 − 1 = 25%。
亏 20% 只需涨 25% 回本，尚可接受；但亏 50% 就要涨 100%——同样的「再涨一半」，难度完全不同。
常见问题
Q 为什么回本涨幅总比回撤大？
因为分母变了：回撤用高点余额做分母，回本用缩水后的低点余额做分母。亏得越深、基数越小，同样的金额要靠更大的百分比才能补回——不对称性随深度加速放大。
Q 回撤多少算危险？
没有统一线，但看参考表的趋势：30% 以内回本难度尚可（需 42.9%），50% 之后难度翻倍（需 100%），70% 需要 233%。职业机构普遍把回撤控制在 10%–20% 以内——不是保守，是数学。
Q 怎么控制回撤？
回撤由连亏叠加而成：单笔风险小比例（1%–2%）+ 品种分散 + 总仓位上限，三件事一起把回撤锁在浅水区。仓位计算器负责第一件事。
Q 最大回撤和当前回撤有什么区别？
最大回撤是历史峰值到历史谷值的最大跌幅（衡量策略/账户的最差时刻）；当前回撤是从最近高点到现在的跌幅（衡量现在的状态）。评估策略看最大回撤，决定减仓与否看当前回撤。
计算结果仅供参考，不构成投资建议。回撤分析基于两个余额点的简化计算，实际账户曲线的回撤统计以完整净值序列为准。